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资产管理规模已超10亿元 理财魔方3年领跑智能投顾行业

作者: 经讯 来源: 中经报道网 01-10 我要评论

自2015年3月理财魔方App正式上线以来,理财魔方坚持走2C的产品路线,如今累计资产管理规模已超过10亿人民币,累计...

    近几年,伴随着中国经济的快速发展,投资理财开始逐渐被大众关注。如何制定适合自己的投资策略,寻找符合目标的投资产品,获得可期的收益,一直是传统投资理财的痛点。而智能投顾,则被证明是目前解决这一痛点的最佳方案。
    1月9日下午,中国首家全AI驱动的“千人千面”智能投顾产品“理财魔方”在方太生活家(北京体验馆)召开3周年庆典活动。
    理财魔方CEO袁雨来、联合创始人马永谙、中国人民大学汉青经济金融研究院金融系教授李勇、资深互金从业人士和文杰等嘉宾,以及60多家金融、科技行业媒体到场。
现场,CEO袁雨来回顾了这3年来,理财魔方所取得的成绩。
    自2015年3月理财魔方App正式上线以来,理财魔方坚持走2C的产品路线,如今累计资产管理规模已超过10亿人民币,累计服务用户数超过2万人,客户盈利比例98.07%,留存率超过90%。
    也就是说,几乎所有用户在使用理财魔方之后都实现了盈利,并且客户留存复购比例超过500%。这些数字都显示着理财魔方在智能投顾领域的领先地位。
    理财魔方之所以能够在短短3年之内取得这样的成绩,与自身的团队实力和服务水平是分不开的。
    CEO袁雨来是清华大学计算机系博士、大数据与人工智能专家;联合创始人马永谙是对外经贸大学经济学硕士、基金投资行为研究与基金数量化分析专家;团队核心成员大多来自百度AI团队和中国著名券商基金研究所。成员主要毕业于清华北大、中科院、对外经贸等顶尖高校,背景深厚,实践经验丰富。
    作为国内首个智能投顾产品,理财魔方自上线以来备受资本认可。2015年5月,理财魔方获得由蝙蝠源创资本领投的1000万元天使轮融资;2016年12月,公司又完成了2000万元Pre-A轮融资,投资方包括新毅资本、玖创资本以及亚杰天使基金。
    3年以来,理财魔方不断探索AI在智能投顾产品中的应用,并持续提高技术研发,使产品进一步适应中国金融市场特点,为用户提高收益。
    2017年5月,理财魔方实现了投资端的自动化投资决策,和顾问端的个性化定制服务。这意味着理财魔方成为了中国首个千人千面的智能投顾。
    投资业绩方面,自上线以来,理财魔方在累计收益上跑赢大盘数十倍。2017年全球投资市场动荡,理财魔方进行了8次调仓,为客户调整优化资产配置比例,适时卖出和购入最合理的投资标的。而这8次调仓全部正确,也显示了理财魔方在智能投顾上,自身的技术硬实力。
    《中国智能投顾的现状与未来》的圆桌论坛嘉宾(从左至右):资深互金从业人员和文杰、中国人民大学汉靑经济金融研究院金融系教授李勇、理财魔方CEO袁雨来、理财魔方联合创始人马永谙
    对于智能投顾,李勇教授从中国经济的发展方面,肯定了理财魔方所选择的智能投顾业务。李勇教授认为,智能投顾是打通资本与实体经济重要的渠道之一。因为智能投顾所投的基金,都会通过资本市场流向实体经济。通过智能投顾,资金可以最大限度实现风险规避,否则就会导致资金损失。所以智能投顾也是大力发展间接投资体系的重要组成部分。
    和文杰认为,人工智能技术大大提高了智能投顾的服务效率。普通用户由于缺乏理财知识,不知道应该在什么时间点做什么样的投资策略,进而导致投资出现亏损,而这恰恰是理财魔方的强项,为用户守住风险底线。
    目前,很多以往做2C的智能投顾项目,在后期都转型做了2B。但理财魔方却一直坚持走2C路线。
    在2B与2C的选择上,袁雨来表示,智能投顾包括“投”和“顾”两端。要想做好“顾”,就必然需要大量的用户数据进行分析。而没有C端市场,就没有用户数据,也就不能做好投顾业务。
    实际上,正是有着3年来在路线、技术和服务上的坚持,才有了理财魔方如今取得的成绩。去年8、9月,理财魔方作为中国智能投顾行业唯一代表企业,先后入选了易观2017中国互联网金融行业专题分析报告,36kr Fintech分析报告,并在11月受邀参加的苏南股权路演中心优秀路演项目竞选中一举夺冠,荣获“2017年度苏南创新明珠奖”。
    接下来,理财魔方将继续坚持2C方向,并加强人工智能技术在产品中的投入,进一步提高用户使用体验。“投资理财需要长期投入才会获得可期的回报。我们希望为用户持续提供优质服务,为用户守住风险底线。”袁雨来说。

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